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“急用钱想贷款,中介说我流水不够,帮刷流水就能办下来?”不少有贷款需求的群众,都听过类似的说法。但这看似贴心的帮助,实则可能藏着洗钱的“深坑”,一不小心就从“贷款申请人”沦为“犯罪分子”。近日,湖北省天门市公安局破获一起涉“两卡”案件,嫌疑人阮某就因这样的糊涂操作,触碰了法律红线。

案例警示:为贷“刷流水”,竟成洗钱帮凶

2025年10月底,阮某因手头拮据急需资金周转,便在网上寻找贷款中介。很快,一家声称“无抵押、放款快”的中介机构主动联系他,让阮某燃起希望。然而沟通中,中介却抛出“难题”——银行账户流水不足,不符合贷款审批要求。

就在阮某失望之际,中介“贴心”给出解决方案:“没关系,我们帮你刷流水。你只用自己的银行卡帮我们提现,流水就能达标。”急于拿到贷款的阮某认为只是“走个流程”,便一口答应。他按照中介指令,先后用自己的银行卡接收多笔资金,逐一取现后将现金送至中介指定地点。直到被民警抓获,阮某才幡然醒悟,自己已成了犯罪分子的“帮凶”。

事实上,阮某银行卡接收的每一笔资金,均来自电信网络诈骗受害人——这些都是骗子通过话术套路骗取的“血汗钱”。而阮某所谓的“刷流水”,本质是帮助洗钱团伙将诈骗赃款“变现”转移,让涉案资金脱离警方追踪。阮某明知或应当明知资金来源可疑,仍协助转移、掩饰,其行为已构成犯罪,等待他的将是法律严惩。

警方提醒:四句箴言守好法律底线

阮某的案例并非个例。骗子常利用群众“急用钱”“想走捷径”的心理,以“刷流水”“提信用”“交保证金”等名义设陷阱,诱使普通人沦为犯罪链条一环。天门警方郑重提醒,这四点反诈要点务必记牢:

贷款找正规渠道:办理贷款需通过银行、持牌金融机构等正规平台,切勿轻信网上“无抵押、低利息、秒放款”的中介广告,避免陷入诈骗或犯罪陷阱。

刷流水=踩红线:任何正规贷款机构都不会以“刷流水”为由,要求申请人接收陌生资金并转移。凡是提出此类要求的,一律是诈骗或洗钱陷阱,直接拒绝并拉黑。

“两卡”不出借不出售:个人银行卡、电话卡是重要身份凭证,出租、出借、出售不仅可能被用于洗钱、诈骗等犯罪,本人还需承担法律责任,影响个人征信。

发现可疑速报警:若遇到疑似贷款诈骗或洗钱情况,或发现他人利用银行卡转移可疑资金,立即拨打110报警。

守好自己的“钱袋子”,更要守好法律的“底线”。别让一时侥幸,换来长久悔恨!

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    校对:林坚岳

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    胡永升
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